DIŞ TİCARET DANIŞMANLIĞI
Eximbank Kredileri
Eximbank Sevk Öncesi İhracat Kredileri (Prefinansman)
Türk Eximbank İhracat Öncesi Prefinansman Kredileri (İhracat Hazırlık Kredileri, Reeskont Kredileri vb.), ihracatçıların sevkiyat öncesindeki hammadde temini, üretim, ambalajlama ve işletme sermayesi ihtiyaçlarını uygun maliyetli ve uzun vadeli finansmanla karşılamayı amaçlar.
Eximbank Sevk Sonrası İhracat Kredileri
Türk Eximbank Sevk Sonrası İhracat Kredileri (Sevk Sonrası Reeskont Kredisi, İskonto Programları vb.), ihracatçının malı sevk ettikten sonra doğan vadeli alacaklarını (akreditif, poliçe, bono veya açık hesap) vadesinden önce nakde dönüştürerek likidite sağlayan finansman mekanizmalarıdır.
Sunulan Temel Hizmetler
A-Eximbank Sevk Öncesi İhracat Kredileri (Prefinansman) — 1. Uygunluk Analizi ve Finansman Stratejisi
İhracat Taahhüt ve Kapasite Analizi
Firmanın geçmiş ihracat performansı, mevcut siparişleri/akreditifleri ve üretim kapasitesi incelenerek Eximbank kredi limitlerine uygunluğunun değerlendirilmesi.
Doğru Kredi Programının Seçimi
İhracat Öncesi Sevk Öncesi İhracat Kredisi (TL/Döviz), Reeskont Kredileri, KOBİ İhracat Hazırlık Kredisi gibi farklı Eximbank finansman enstrümanlarından firma yapısına en uygun olanının belirlenmesi.
Maliyet ve Vade Optimizasyonu
Piyasa faiz oranları ile Eximbank kredi maliyetlerinin (faiz, BSMV, komisyon ve kur riski) karşılaştırılarak en avantajlı vade yapısının kurgulanması.
A-Eximbank Sevk Öncesi İhracat Kredileri (Prefinansman) — 2. Kredi Başvuru ve Dosya Hazırlık Süreci
Finansal ve Operasyonel Dosya Hazırlığı
Firmanın mali tabloları (mizan, gelir tablosu, bilanço), vergi dairesi onaylı belgeleri ve faaliyet raporlarının Eximbank veya aracı bankaların formatına uygun hale getirilmesi.
İhracat Sipariş ve Bağlantı Belgelerinin Hazırlanması
Kredi tahsisine baz teşkil edecek Proforma Fatura, Satış Sözleşmeleri, İhracat Bağlantı Formları ve Akreditif metinlerinin eksiksiz düzenlenmesi.
Banka ve Eximbank Başvuru Yönetimi
Başvurunun Türk Eximbank'a doğrudan veya aracı ticari bankalar üzerinden yapılması, başvuru takibinin ve onay süreçlerinin yürütülmesi.
A-Eximbank Sevk Öncesi İhracat Kredileri (Prefinansman) — 3. Teminatlandırma ve Risk Yönetimi
Teminat Yapısının Kurgulanması
Eximbank'ın talep ettiği teminat mektubu, KGF (Kredi Garanti Fonu) kefaleti, ipotek veya Eximbank Alacak Sigortası poliçesinin teminat olarak kurgulanması süreçleri.
Kur Riski ve Forward/Hedge Danışmanlığı
Döviz cinsinden kullanılan prefinansman kredilerinde oluşabilecek kur riskine karşı türev araçlar ve finansal korunma yöntemlerinin planlanması.
A-Eximbank Sevk Öncesi İhracat Kredileri (Prefinansman) — 4. İhracat Taahhüt Kapatma ve Operasyon Takibi
Taahhüt Takibi
Kullanılan kredinin ihracat taahhüdünün (kredi tutarına bağlı ihracat gerçekleştirme zorunluluğu) zamanında ve eksiksiz takip edilmesi.
Gümrük Beyannamesi (GB) Eşleştirmesi
Gerçekleştirilen ihracatlara ait Gümrük Beyannamelerinin Eximbank sistemine tanımlanması ve kredi taahhüt kapatma işlemlerinin sorunsuz tamamlanması.
Cezai Müeyyide Risk Yönetimi
İhracat taahhüdünün kapatılamaması durumunda doğabilecek vergi, resim, harç istisnası iptalleri ve gecikme faizi risklerinin önceden tespit edilerek önlenmesi.
B-Eximbank Sevk Sonrası İhracat Kredileri — 1. Alacak Portföyü ve Finansman Uygunluk Analizi
Vadeli Alacak Portföyünün İncelenmesi
Firmanın sevkiyatı yapılmış, henüz vadesi gelmemiş alacaklarının (poliçe, bono, akreditif veya açık hesap) Eximbank iskonto/kredi şartlarına uygunluğunun analizi.
Kredi Programı Seçimi
Sevk Sonrası Reeskont Kredisi, İskonto Kredisi veya Banka Aval/Kefaletli Kredi modellerinden firma ve alıcı yapısına en uygun olanının belirlenmesi.
Nakit Akışı ve Maliyet Optimizasyonu
Piyasa iskonto/faktoring oranları ile Eximbank sevk sonrası kredi maliyetlerinin (faiz, komisyon, kur farkı) karşılaştırılarak nakit akışına en uygun vadelendirmenin yapılması.
B-Eximbank Sevk Sonrası İhracat Kredileri — 2. Başvuru, Evrak Uygunluğu ve Dosya Hazırlığı
Sevk Belgelerinin Denetimi
Krediye konu olacak Gümrük Beyannamesi (GB), Fatura, Konşimento / Taşıma Belgesi, Çeki Listesi ve Müşteri Kabul Belgelerinin (Poliçe/Bono vb.) Eximbank mevzuatına tam uyumunun kontrolü.
Ticari Belgeler ve Sözleşme Analizi
İhracat sözleşmelerindeki ödeme vadeleri ile sevkiyat evraklarındaki tarih ve tutarların eşleştirilmesi.
Başvuru Süreç Yönetimi
Kredi dosyasının doğrudan Türk Eximbank'a veya aracı ticari bankalar üzerinden eksiksiz sunulması ve onay takibi.
B-Eximbank Sevk Sonrası İhracat Kredileri — 3. Teminat Yapılandırması ve Alacak Sigortası Entegrasyonu
Eximbank Alacak Sigortası Poliçesi Temlik Yönetimi
Sevk sonrası kredilerde en yaygın kullanılan teminat yöntemi olan Alacak Sigortası Poliçesinin krediye teminat olarak devredilmesi (temlik edilmesi) süreçlerinin yürütülmesi.
Banka Aval ve Garantilerinin Koordinasyonu
Yurt dışındaki alıcı bankasından veya yerel bankalardan alınacak aval/garanti mektuplarının kredi şartlarına uygun hale getirilmesi.
B-Eximbank Sevk Sonrası İhracat Kredileri — 4. Kur Riski ve Risk Yönetimi
Döviz Riskinden Korunma (Hedging)
Döviz cinsinden sevk sonrası kredi kullanımlarında, kur hareketlerine karşı türev araçlar (Forward, Opsiyon vb.) ve kur sabitleme stratejilerinin kurgulanması.
Alıcı Risk İzleme
Vadeli satış yapılan alıcının ödeme performansının ve kredi vadesi süresince finansal durumunun izlenmesi.
B-Eximbank Sevk Sonrası İhracat Kredileri — 5. Taahhüt Kapatma ve Bakiye Takibi
Alacak Tahsilatı ve Kredi Kapama
Yurt dışı alıcıdan gelen ihracat bedellerinin Eximbank/aracı banka hesaplarına yönlendirilerek sevk sonrası kredinin zamanında kapatılması.
Gümrük Beyannamesi Eşleştirme
İlgili sevkiyata ait Gümrük Beyannamelerinin (GB) ihracat taahhüt kapatma sisteminde tam uyumla kapatılmasının takibi.
DANIŞMANLIK
Eximbank Kredileri hakkında görüşelim.
İşleminizin mevcut durumunu değerlendirerek ihtiyaçlarınıza uygun danışmanlık sürecini birlikte planlayabiliriz.