DIŞ TİCARET DANIŞMANLIĞI
İhracat ve İthalat Faktoring Danışmanlığı
İhracat Faktoringi
İhracat faktoringi, yurt dışına vadeli (açık hesap, vesaik karşılığı vb.) mal satan ihracatçıların garanti (alacak sigortası), tahsilat ve finansman (ön ödeme) ihtiyaçlarını tek bir paket altında sunan uluslararası bir dış ticaret finansman yöntemidir.
İthalat Faktoringi
İthalat faktoringi, yurt dışındaki tedarikçilerinden vadeli (açık hesap, mal karşılığı vb.) ürün satın alan yerli ithalatçıların, yurt dışındaki satıcıya garanti (ödeme güvencesi) vermesini ve gerektiğinde bu alacakların finansmanını sağlayan uluslararası bir dış ticaret mekanizmasıdır.
Sunulan Temel Hizmetler
A-İhracat Faktoringi — 1. Yapılandırma ve Faktoring Şirketi Seçimi
İhracat Portföy ve Risk Analizi
Firmanın müşteri yapısı, ihrakat yapılan ülkeler, ödeme vadeleri ve açık hesap hacminin faktoring sistemine uygunluğunun incelenmesi.
Faktoring Modeli Seçimi
İki faktörlü (Two-Factor) ihracat faktoringi, doğrudan faktoring veya gayri kabili rücu (geri dönülmez / finansman sağlayan) faktoring modellerinden en uygun olanının kurgulanması.
Faktoring Şirketi / FCI Üyesi Seçimi
Factors Chain International (FCI) ağına üye, firmanın çalıştığı pazarlarda güçlü muhabir faktör ağı bulunan faktoring şirketlerinin tespiti ve fiyat/komisyon tekliflerinin karşılaştırılması.
A-İhracat Faktoringi — 2. Alıcı Limit ve Garanti Yönetimi (Geri Dönülmez Faktoring)
Yurt Dışı Alıcı Limit Başvuruları
Yurt dışındaki ithalatçı müşteriler için muhabir faktörler üzerinden kredi limiti (teminat) başvurularının yapılması ve takibi.
Mali Veri ve İstihbarat Desteği
Alıcı limitinin yetersiz çıkması veya reddedilmesi durumunda, ithalatçı firmadan ilave finansal tablolar temin edilerek limit revize başvurularının yönetilmesi.
%100 Ödememe Garantisi Yönetimi
Alıcının iflası veya ticari ödememe riski durumunda ihracat alacağının %100 garanti altına alınması süreçlerinin denetimi.
A-İhracat Faktoringi — 3. Finansman ve Ön Ödeme (Nakit Akışı) Optimizasyonu
Ön Ödeme Oranları ve Maliyet Analizi
İhracat fatura bedelinin genellikle %80-%90'ı oranında sağlanan ön ödemelerin faiz, komisyon ve masraf yapılandırması.
Bankalar ve Eximbank ile Karşılaştırmalı Maliyet Analizi
Faktoring maliyetlerinin (faktoring komisyonu + faiz) alternatif banka kredileri veya Eximbank Sevk Sonrası kredileri ile kıyaslanarak optimum finansman maliyetinin yakalanması.
Bilanço İyileştirme (Off-Balance Sheet)
Gayri kabili rücu faktoring işlemleriyle alacakların bilançodan çıkarılarak finansal rasyoların (borçluluk oranlarının) iyileştirilmesi.
A-İhracat Faktoringi — 4. Tahsilat ve Muhabir Faktör Operasyon Yönetimi
Uluslararası Tahsilat Takibi
İthalatçının ülkesindeki muhabir faktörün, alacağın vadesinde tahsil edilmesi için yürüttüğü süreçlerin takibi ve koordinasyonu.
Dil ve Kültür Engelinin Aşılması
Yurt dışı alıcılar ile muhabir faktör arasındaki olası uyuşmazlıklarda ticari iletişimin kolaylaştırılması.
A-İhracat Faktoringi — 5. Operasyonel ve Belge Uyum Yönetimi
Fatura ve Sevk Belgeleri Kontrolü
Faktoring sistemine devredilecek fatura, konşimento/taşıma belgesi, gümrük beyannamesi ve çeki listelerinin uluslararası faktoring kurallarına (GRIF - General Rules for International Factoring) uygunluğunun denetimi.
Alacak Devri (Temlik) İşlemleri
Fatura üzerine konulacak temlik şerhlerinin ve ihbarnamelerin eksiksiz ve yasal mevzuata uygun şekilde kurgulanması.
B-İthalat Faktoringi — 1. İthalat Yapısının Analizi ve Faktoring Kurgusu
Tedarikçi ve Ödeme Koşulları Analizi
Yurt dışındaki tedarikçilerin mevcut ödeme şartlarının (peşin, akreditif vb.) incelenmesi ve ithalat faktoringine uygun açık hesap/vadeli yapıya dönüştürülme potansiyelinin değerlendirilmesi.
Faktoring vs. Akreditif / Teminat Mektubu Maliyet Kıyaslaması
İthalat faktoringi maliyetlerinin, akreditif veya banka teminat mektubu gibi alternatiflerin maliyet ve limit kullanımı açısından kıyaslanması.
Doğru Faktoring Şirketi Seçimi
Factors Chain International (FCI) veya IFG ağına üye, tedarikçinin bulunduğu ülkede güçlü muhabir ağı olan faktoring şirketlerinin belirlenmesi.
B-İthalat Faktoringi — 2. Limit, Garanti ve Kredi Değerlendirme Yönetimi
Yerel Faktör Risk Değerlendirmesi
Türkiye'deki faktoring şirketinin (ithalat faktörü), ithalatçı firma için tahsis edeceği kredi ve garanti limitlerinin başvuru sürecinin yönetimi.
Finansal Tablo ve İstihbarat Desteği
İthalatçı firmanın bilançosunun, gelir tablosunun ve finansal rasyolarının analiz edilerek faktoring şirketine eksiksiz sunulması ve limit onay şansının artırılması.
Ödeme Garanti Süreçleri
Yurt dışındaki ihracatçıya (muhabir faktör aracılığıyla) %100 ödeme garantisi sunulmasını sağlayan teminat yapısının kurgulanması.
B-İthalat Faktoringi — 3. Tedarikçi İletişimi ve Müzakere Danışmanlığı
Tedarikçi ile Ödeme Vadesi Müzakeresi
İthalat faktoringi garantisi öne sürülerek yurt dışı tedarikçiden daha uzun ödeme vadeleri (örneğin 30 günden 90/120 güne) ve fiyat iskontosu talep edilmesi.
İki Faktörlü (Two-Factor) Sistem İletişimi
Yurt dışı tedarikçinin kendi ülkesindeki muhabir faktör ile Türkiye'deki faktör arasındaki iletişimin ve operasyonel akışın pürüzsüz yürütülmesi.
B-İthalat Faktoringi — 4. Operasyonel ve Belge Uyum Yönetimi
Uluslararası Faktoring Kurallarına (GRIF) Uyum
İşlemlerin General Rules for International Factoring (GRIF) standartlarına uygunluğunun denetlenmesi.
Fatura, Yükleme ve Gümrük Evrakı Kontrolü
İthalat faturaları, konşimento/taşıma belgeleri ve Gümrük Beyannamelerinin (GB) faktoring sistemine eksiksiz ve zamanında aktarılmasının takibi.
Ödeme ve Vade Takibi
İthalat ödemelerinin vadesinde faktoring şirketine yapılması ve olası ticari uyuşmazlıklarda (ürün ayıplı çıkması vb.) itiraz/uyuşmazlık süreçlerinin (dispute) yönetilmesi.
B-İthalat Faktoringi — 5. Finansman ve Çalışma Sermayesi Optimizasyonu
Nakit Akışı Yönetimi
İthalat faktoringi sayesinde banka kredi limitlerini tüketmeden, tedarikçiye banka garantili ödeme konforu sunarak işletme sermayesinin rahatlatılması.
Kur Riski Yönetimi
Vadeli ithalat ödemelerinde oluşabilecek döviz kuru dalgalanmalarına karşı türev araçlar (Forward vb.) ile koruma stratejilerinin planlanması.
DANIŞMANLIK
İhracat ve İthalat Faktoring Danışmanlığı hakkında görüşelim.
İşleminizin mevcut durumunu değerlendirerek ihtiyaçlarınıza uygun danışmanlık sürecini birlikte planlayabiliriz.